Lietuvos finansų sektoriui svarbioje byloje dėl finansų įstaigų atsakomybės įgyvendinant tarptautines sankcijas padėtas taškas

Užbaigta Lietuvos finansų sektoriui svarbi byla dėl atsakomybės už tarptautinių sankcijų ir pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įgyvendinimą – advokatų kontora „Ellex Valiunas“ sėkmingai atstovavo vienam iš Lietuvoje veikiančių komercinių bankų byloje dėl sustabdyto mokėjimo.

Teisminis ginčas kilo dėl į Lietuvoje registruotos įmonės banko sąskaitą neįskaityto 2022 m. vasarį iš vieno Rusijos banko sąskaitos inicijuoto mokėjimo. Laikantis pinigų plovimo prevencijos reikalavimų, mokėjimas buvo sustabdytas ir atliktas jo patikrinimas, kurio metu bankui, iš kurio kliento sąskaitos buvo inicijuotas mokėjimas, pradėtos taikyti tarptautinės sankcijos.

Ieškovė (Lietuvoje registruota įmonė, į kurios banko sąskaitą neįskaitytas mokėjimas) byloje teigė, kad Lietuvoje veikiantis komercinis bankas privalėjo mokėjimą įvykdyti, kad pinigų plovimo prevencijos patikra buvo perteklinė ir per ilga, ir siekė prisiteisti tariamai patirtus nuostolius ir palūkanas.

Išnagrinėjęs bylą apeliacinės instancijos teismas paliko nepakeistą pirmosios instancijos sprendimą, kuriuo ieškinys buvo atmestas visiškai. Teismas konstatavo, kad atsakovė turėjo tiek teisinį, tiek faktinį pagrindą atlikti papildomą mokėjimo patikrinimą, o vėliau – neįskaityti mokėjimo ir taikyti tarptautinių sankcijų režimą.

Šios bylos nutartis yra reikšminga finansų įstaigų praktikai, nes sustiprina teisinį aiškumą dėl finansų įstaigų (ir kitų tarptautines sankcijas įgyvendinančių asmenų) veiksmų vertinimo tais atvejais, kai sankcijų aplinka keičiasi itin greitai, o sprendimus būtina priimti realiu laiku ir neapibrėžtomis sąlygomis. Sprendimas patvirtina, kad finansų įstaigų pareiga užtikrinti tarptautinių sankcijų laikymąsi apima ne tik formalų reagavimą į jau pritaikytas sankcijas, bet ir aktyvų, savarankišką rizikos vertinimą.

Teisme atsakovui atstovavo „Ellex Valiunas“ teisininkai Edvardas Racius ir Neringa Mickevičiūtė, prie bylos taip pat dirbo Ieva Gruzdytė, bylą nagrinėjant apeliacinės instancijos teisme prisidėjo Kristina Saukalienė.

„Tai – precedento neturinti byla, kurioje buvo nagrinėta finansų įstaigos atsakomybė vykdant pinigų plovimo prevencijos reikalavimus ir taikant tarptautines sankcijas ypatingai jautrioje situacijoje, kai mokėjimas iš Rusijoje registruoto subjekto buvo inicijuotas septynios dienos prieš karo Ukrainoje pradžią. Priimta nutartis formuoja aiškią praktiką dėl finansų įstaigų atsakomybės ribų, kai sankcionuojami tarpininkaujantys bankai, o ne sandorio šalys. Šioje byloje nei mokėtojas, nei gavėjas nebuvo sankcionuoti, sankcionuoti buvo finansų sistemos tarpininkai (bankas, iš kurio buvo inicijuotas mokėjimas, ir bankas korespondentas, per kurį buvo atliekamas tarptautinis mokėjimas į sąskaitą banke Lietuvoje), – komentuoja teisme atsakovui atstovavęs „Ellex Valiunas“ asocijuotasis partneris, advokatas Edvardas Racius.

Teismas konstatavo, kad:

• atsakovas, Lietuvos finansų sistemos dalyvis, turėjo tiek faktinį, tiek teisinį pagrindą atlikti papildomą patikrą ir veikė protingais terminais;
• įgyvendinant sankcijas atsakomybė kyla tik nustačius aplaidumą; šioje situacijoje atsakovas veikė sąžiningai ir rūpestingai, todėl civilinė atsakomybė netaikoma;
• žala neįrodyta: mokėjimas nebuvo įskaitytas, nuosavybės teisė į lėšas gavėjui neperėjo, o įšaldymas yra laikina sankcijų įgyvendinimo priemonė.