FinCrime 2026 tõi fookusesse AMLi riskijuhtimisväljakutsed
Põhja- ja Baltimaade AMLi / finantskuritegevuse ning tehnoloogia konverentsil FinCrime & Tech 2026 modereeris Ellex Raidla finantsregulatiivvaldkonna juht Kevin Gerretz arutelu, mis keskendus piiriüleste rahapesu tõkestamise (AML) riskide praktilisele juhtimisele.
Paneelis osalesid Rahapesu Andmebüroo juht Matis Mäeker, ACAMS Baltics Chapter kaasjuht ja AFC valdkonna eestvedaja Uldis Upenieks ning Wise’i AML/KYC tootearenduse direktor Kaarel Kuddu, tuues arutelusse järelevalveasutuse, FinTech ja sektoriülese vaate.
Üheks keskseks teemaks oli tõdemus, et finantstehnoloogia areng on hajutanud arusaama ühestainsast „kodupangast“. Kliendid kujundavad oma finantselu üha enam mitme teenusepakkuja kaudu, mistõttu ei ole KYC enam lineaarne ega püsival kliendisuhtel põhinev protsess. Selle asemel on see muutunud killustatuks, episoodiliseks ja praktikas keerulisemini hallatavaks.
Paneelis rõhutati, et piiriülene laienemine ei ole pelgalt kasvuküsimus, vaid eelkõige riskijuhtimisväljakutse. Killustatud regulatsioon ja erinevad järelevalveootused nõuavad AML-raamistike pidevat kohandamist ja ühtlustamist eri jurisdiktsioonides.
Tulevikku vaadates nähti Euroopa Liidu rahapesu tõkestamise uut režiimi (sh AMLA) olulise sammuna järelevalve ühtlustamise suunas. Samas tõdeti, et üksnes regulatsioonist ei piisa.
Tõhus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine eeldab tihedamat koostööd. Rahapesu andmebürood näevad mustreid ja võrgustikke, teenusepakkujad aga üksiktehinguid. Tervikpilti ei näe kumbki. Riskide sisuliseks maandamiseks tuleb need vaated ühendada senisest riskipõhisema ja võimalusel kahesuunalise teabevahetuse kaudu, et parimini eristada olulist mürast.
Ellex Raidla nõustab jätkuvalt kliente piiriüleste AML- ja finantsregulatsiooni nõuete täitmisel, keskendudes praktilistele lahendustele kiiresti muutuvas regulatiivses keskkonnas.
